Политика AML
Политика AML / KYC сервиса 4esnokСервис 4esnok строго соблюдает международные нормы и принципы по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML), а также выполняет процедуры идентификации пользователей (KYC), направленные на повышение прозрачности и безопасности операций. Что такое AML и KYC?AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер, направленных на выявление и предотвращение использования сервиса для незаконных операций, включая отмывание средств, полученных преступным путём. Эти меры включают в себя проверку пользователей, отслеживание транзакций и при необходимости — обмен информацией с контролирующими органами. KYC (Know Your Customer) — часть AML-процедур, которая включает сбор и проверку личных данных клиента для установления его личности. Подобные проверки — обычная практика в финансовых организациях, на биржах, в платёжных системах и других сервисах. Сервис 4esnok применяет как внутренние механизмы анализа, так и внешние инструменты для оценки происхождения криптовалютных активов, включая мониторинг транзакций и взаимодействие с партнёрскими аналитическими системами. Работа с высокорисковыми источникамиВ целях минимизации рисков, сервис не принимает переводы с платформ, находящихся под санкциями, либо попавших в списки источников повышенного риска.Мы не сотрудничаем с такими площадками, как: Garantex, Tornado Cash, CommEX, Hydra, Bitzlato, WEX, BTC-e, Wasabi Wallet, 1xBit, Black Sprut, Roobet, DuckDice, Capitalist, Rapira.net, FreeBitcoin, OMG!OMG!, Lazarus Group и другими из аналогичных списков. Основные требования к заявкамДля обеспечения законности и безопасности операций, сервис 4esnok устанавливает следующие правила: Отправитель и получатель в заявке — одно и то же лицо. Третьим лицам переводы не допускаются. Указанные данные (ФИО, e-mail и пр.) должны быть достоверными и актуальными. Запрещено использование анонимных технологий подключения — таких как VPN, Tor или прокси-серверы. Действия при подозрениях на нарушениеВ случае подозрения в нарушении закона или попытке использования сервиса для отмывания средств, 4esnok может предпринять следующие меры: Запросить подтверждение происхождения активов и документы клиента.Приостановить работу аккаунта и всех связанных с ним операций.Передать информацию в регулирующие органы по месту регистрации.Ограничить вывод средств, пока не будет завершена проверка.Разрешить возврат только на первоначальные реквизиты.Удерживать средства до завершения анализа.Отказать в обслуживании без объяснения причин, если активы вызывают сомнение.Зафиксировать и сохранить всю цепочку транзакций для проверки. Что потребуется при AML-проверке - Если ваша заявка была приостановлена для проверки, необходимо предоставить: - Фото документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта, права). - Селфи с этим документом + лист с текущей датой и подписью. - Описание, за что были получены средства. - Источник перевода (платформа или кошелёк) + по возможности — скриншоты истории. - Скриншоты переписки с отправителем средств, если такие имеются. Срок обработки данных — до 30 календарных дней с момента получения полной информации (обычно проверка занимает 3–7 рабочих дней). Создавая заявку, вы подтверждаете своё согласие с условиями использования и правилами сервиса. Возврат средств при блокировке
Если средства были приостановлены в рамках проверки, возврат возможен только после завершения всех процедур:Проверка проводится службой безопасности и может включать проверку отправителя.После принятия положительного решения возврат производится в течение 7 рабочих дней.Пользователь обязан подтвердить реквизиты, на которые будет осуществлён возврат.
Если средства были приостановлены в рамках проверки, возврат возможен только после завершения всех процедур:Проверка проводится службой безопасности и может включать проверку отправителя.После принятия положительного решения возврат производится в течение 7 рабочих дней.Пользователь обязан подтвердить реквизиты, на которые будет осуществлён возврат.